做外贸的朋友在开户时，可能会听到这个内容：“我们会为客户做kyc行前指导”，“银行会给您打kyC电话”。这里的kyc是什么意思，一些人可能不太清楚，下面就为大家科普一下。
kyc是什么意思
KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思就是了解你的客户。来源于巴塞尔银行监管委员会在1998年12月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》。该声明明确提出了金融机构在提供服务时应当对用户信息和用户画像进行采集和识别。随后，KYC原则被各国的监管机构所接受并推行。
随着时代的发展，KYC原则的内涵被不断地充实和扩展，目前作为业务开展的重要原则之一被各类监管机构广泛提倡。对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资金来源合法性，以便监管账户。
kyc认证有什么风险
风险肯定是有的，虽然目前还未被爆出过用户KYC资料被泄露或使用的新闻，但可能性还是存在的。比如：不法分子制造空壳交易平台或区块链项目骗取用户的KYC认证资料，然后进行一些不法用途，比如贩卖用户的个人资料。
KYC审核所需资料及具体内容
1、核实公司成立信息。
2、核实公司成员资料:包括股东、董事、最终受益人(控制人)。并确定香港成员本人知道此香港公司及自身在该香港公司中的身份,而秘书公司需要核验其真实身份。
a.身份证明文件及地址证明文件扫描件签字,(提供身份证的无需提供地址证明);
b.身份证明文件手持证件照片,或者其他获得核证的证件资料;
c.签署个人KYC 申明书。
3、核实公司资金来源。
4、核实公司业务情况。
5、核实公司联系信息：必须真实、准确,不可提供虚假资料。
6、KYC尽职调查的具体内容:
a.填写 KYC 申明表格;
b.提供有效证件(身份证/护照)的复印件/扫描件,并安排签字;
c.手持证件拍照;
d.回传文件,其中KYC申明表格,必须打印签字之后回传。
